Безопасность в ведении дел с бизнес-партнерами

Начало бизнеса предполагает поиск клиентов и заказ техники или какой-либо продукции в других компаниях. Одним словом – налаживание связей и сотрудничество. Но такого рода кооперации требуют капиталовложений по схеме: вы даете деньги сегодня – завтра привозят оборудование и т.д.

Для того чтобы не попасть в неприятную ситуацию, следует провести проверку будущих клиентов или поставщиков.

Для чего нужна проверка компаний-партнеров?

• Если владелец компании просит вас сегодня доставить продукцию, мол, деньги точно будут завтра. Для того чтобы рисковать оправдано, следует проверить платежеспособность контрагента. Если в активах его компании финансы поют романсы, работайте только по предоплате.
• При закупках оборудования или продукции для дальнейшей перепродажи. Если вас просят сначала оплатить продукцию, то следует проверить, насколько официально работает контрагент, не было ли у него проблем с мошенничеством в прошлом и т.д.
• При слиянии или объединении с другой компанией. Вы же хотите равноправных взаимоотношений, а не убыточного партнера-нахлебника, который бросит вас, высосав все ресурсы.
• При сделках между физическими лицами. Особенно при покупке-продаже недвижимости или автомобилей, чтобы быть уверенным, что общаетесь с владельцем, а не с мошенником, показавшим поддельные документы.

Проверить контрагента можно по следующим показателям:

• Мониторинг компаний. Проверка активов и сотрудничества с другими юридическими лицами.
• Аффилированность компании. Проверка участия капитала фирмы в других компаниях. Это так называемые сокрытые активы.
• Финансовая отчетность. Лучший способ проверить платежеспособность юридического лица.
• Бенефициары. Узнайте, сколько еще компаний стоит за учредителем.
• Проверка физических лиц и их документов на оригинальность по базам ФМС РФ.
• Проверка платежеспособности лиц.
• Проверка юридических лиц из-за рубежа. Очень полезна при начале работы с заграничными поставщиками или при поставке своей продукции в другие страны.
• Аффилированность физического лица. Участие потенциального клиента или партнера в других юридических организациях.
• Идентификация физического лица. Проверка данных личности, прописки и общей информации. Не было ли проблем с законом. Особенно полезно при найме нового сотрудника.

Ведение бизнеса сложное и кропотливое дело. Будьте бдительны и проверяйте контрагентов перед оформлением сделок.